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  • 如何高效运作企业资金?这些方法很实用

  • 责任编辑:新商业 来源: 中国商业期刊 2024-08-14 10:12:57
  •   文/孙凯田青岛银行股份有限公司

      随着国民经济的稳步发展,市场经济体制逐步健全,为众多行业带来了前所未有的发展机遇,但同时也伴随着新的挑战。在当下市场竞争日趋激烈的环境下,企业所承受的竞争压力与日俱增。招投标价格等多重因素正深刻影响着企业的发展轨迹,使得企业经营利润受到挤压,同时也暴露出企业在资金运作层面的短板。为了有效应对这些挑战,我们深入剖析了企业经济管理中资金运作所遇到的问题,并探索了提高资金运作效率的方法,旨在为相关实践提供参考。

      资金管理在企业管理工作中的作用

      企业的持续发展与资金管理效率密不可分。强化资金管理的重要性体现在以下几方面:

      首先,强化资金管理有助于规范企业的经营行为,引导其向更健康的方向发展。通过强化资金管理,可以有效解决企业财务管理中的滞后和账实不符等问题,推动企业稳步前行。

      其次,强化资金管理是有效调配企业资源的关键。合理的资金管理能够实现资源的优化配置和资金的充分利用,助力企业更好地应对资金和资源方面的挑战,确保经营的稳健和发展的可持续性。

      最后,强化资金管理是实现资金规模扩大的重要手段。通过加强资金管理,可以促进资产的集中利用,从而推动企业生产规模的扩大。

      企业资金管理运作中的问题

      经济管理模式较为滞后。社会在不断进步,而传统的经济管理模式已无法满足现代企业的需求,这令部分企业面临新的挑战。其中,部分企业管理层的管理理念和经验显得捉襟见肘,难以应对瞬息万变的市场环境和竞争态势,从而制约了企业的发展步伐。在新的市场环境下,企业应提升危机管理意识,革新管理思维,并探索新的经济管理路径,以更有效地提高资金运作效率。

      管理制度尚待完善。虽然企业已开始重视并着手建立管理制度,但监管机制效率不高的问题依然存在,这影响了企业经济管理制度的有效执行。此类制度的不完善对企业的长远发展造成了一定影响。有些企业在成长过程中,借鉴了大企业的先进经验,构建了更科学的经济管理制度。然而,由于未能充分结合企业自身的实际情况,这些制度与企业的发展现状并不完全契合。

      资金储备不充分,资金结构有待优化。在企业项目投资运营过程中,尤其是涉及大型项目,资金需求巨大,常会遇到资金流通不畅的难题。若处理不当,将对投资项目产生深远影响。同时,资金结构不合理也是企业面临的另一关键问题。过高的资产负债率会大幅降低企业的偿债能力,可能使企业难以按期偿还债务,从而影响企业的竞争优势,威胁企业财务安全,不利于企业的健康发展。

      控制管理部门存在问题。企业在经济管理中的控制管理部门设置尚不足。目前,多数经济管理工作主要由企业决策层负责安排和监督,这种方式可能会抑制员工的主观能动性。此外,部分企业在项目资金运作过程中未能有效利用监管部门的职能,导致资金使用管理显得较为随意,这在一定程度上影响了企业的经济管理效果。

      财务信息控制不严,流动资金周转效率不高。企业的稳健发展依赖于充分的信息基础。为此,企业需通过多种途径及时获取精准的财务信息,以有效控制资金动向。但实际情况是,不少企业的财务信息透明度不高,这主要归因于企业内部管理部门的职责界定不清,以及部门间的利益纷争,导致信息沟通受阻,形成信息壁垒。这种状况使得决策层难以及时掌握全面、真实的财务信息。

      企业提高资金运作效率的方法

      全面提升成本控制与风险管控意识。企业应着重加强对员工的成本管理和风险管控相关知识和技能培训。通过系统培训,使员工深刻理解成本控制的重要性,并在资金管理工作中始终贯彻成本管理理念。同时,培训需引导员工学会资金管理风险的预测和分析技巧,提高他们在经济管理领域的专业素养,从而推动企业资金管理效率的提升,促进企业健康、持续地循环发展。

      实施全面预算管理,优化资金利用效益。首先,通过资金集中管理来改进现状,建立企业结算中心制度,实现资金的统一管理与调配,充分利用财务公司等组织在资金管理上的优势,从而提升资金使用效益。其次,推行全面预算管理制度,以保障企业资金的高效流转。再者,企业应明确现金流量在管理工作中的重要地位,全面预测和分析现金流情况,加强对现金流源头的监管,有效控制资金支出,尤其是对大笔资金流动进行严密追踪,严格把控现金的收支环节。

      持续创新经济管理制度。企业的资金运作效率与其经济管理制度息息相关。通过制度创新,可以有效推动企业投资项目的顺利实施。因此,企业应对经济管理相关的各项制度,如财务管理制度等,进行全面更新与优化,以提升资金运作的效能。同时,在制度创新过程中,企业应注重人性化设计,以点燃员工的工作热情,并加深他们对资金风险与成本控制意识性的认识。

      保证资金充足。在企业日常运营中,应系统规划项目建设与实施,保障充足的资金储备,并实施有效的资金管理。同时,需重视定额管理,涵盖材料设备等定额的制定与管理。此外,科学控制非生产性支出也至关重要。企业应遵循相关规定,准确计提与业务量密切相关的费用,并对低值易耗品采取适宜的摊销方法。

      加大资金运作监管力度。为提高资金运作效率,企业领导和管理人员需从思想上给予重视,并细化责任分工,确保每项职责得到有效落实。同时,应协调各级关系,强化对资金运作的监管和考核。建立完善的资金管理内部监督机制,以保障资金使用的合规性,并能及时发现和解决问题。此外,需进一步加强内部审计制度的建设与完善,全面提升内部审计工作的质量。

      构建资金管理信息化系统,强化资金管控。企业资金信息化管理系统旨在实现资金管理的自动化和数字化,帮助企业更高效地掌控资金的流动、使用和投资情况,从而提升财务决策和经营效率。此系统不仅增强了企业资金管理的效能和灵活性,还促进了组织内部的协同合作,加快了响应速度,使企业能更好地应对市场挑战,实现长远发展。同时,该系统还具备资金信息的实时共享功能,能自动完成统计和计算,显著提高企业的资金管理效率。

      企业应深刻认识到在发展过程中所遭遇的资金管理难题,并采取科学有效的措施加以解决,以提升资金运作的效率。同时,企业也需清晰地意识到外部市场环境的动态变化,并持续创新经济管理制度和机制,从而全面应对资金运作中的挑战,进而提高企业整体经营效益。唯有积极面对资金管理难题,灵活运用现代信息化手段,强化内部管理,并确立明晰的责任体系,企业方能更好地把控资金运作的主动权,达成资金的高效利用与优化配置,最终增强企业的竞争力,提升经济效益。

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